Truc Tanphu analizza continuamente i dati di mercato e consiglia aggiustamenti del portafoglio, quindi la sessione notturna del foglio di calcolo non fa più parte della routine.
Controllare la posizione tra una corsa e l'altra a scuola, reagire a un titolo durante un tragitto o ripensare a una decisione a mezzanotte: niente di tutto ciò produce risultati migliori. Produce stanchezza.
Le decisioni emotive tendono a concentrarsi attorno ai momenti peggiori: vendere durante un calo, acquistare dopo un rally. I dati su questo modello sono ben consolidati nell’ambito della finanza comportamentale e raramente favoriscono l’investitore che ha anche poco tempo.
Una strategia che dipende da un’attenzione costante non è una strategia. È un secondo lavoro, non retribuito e non programmato.
Il motore di Truc Tanphu esamina grandi volumi di dati di mercato, economici e di portafoglio in tempo reale. Non fa ipotesi: confronta le condizioni attuali con modelli e indicatori storici in cui il rischio o l’opportunità sono cambiati.
Il risultato è una raccomandazione breve e specifica: mantieni, riequilibra o regola l'esposizione. Non c'è nessuna dashboard da interpretare e nessun gergo da decodificare. La decisione è già modellata; la spiegazione è in un inglese semplice.
Ogni raccomandazione emessa da Truc Tanphu viene contrassegnata con data e ora e aggiunta a un registro che i clienti e i potenziali clienti possono esaminare. Di seguito è riportato un riepilogo illustrativo di come sono strutturate le voci.
| Periodo | Tipo di raccomandazione | Stato | Metodo di revisione |
|---|---|---|---|
| Ciclo mensile | Riequilibrare/mantenere/ridurre l'esposizione | Registrato e datato | Controllo a campione indipendente |
| Ciclo mensile | Flag di aggiustamento del rischio | Registrato e datato | Controllo a campione indipendente |
| Ciclo mensile | Spostamento di settore o di attività | Registrato e datato | Controllo a campione indipendente |
Nota metodologica: le registrazioni vengono registrate nel momento in cui viene emessa una raccomandazione, non retrospettivamente. Un campione di voci viene rivisto ogni trimestre da qualcuno esterno al team di modellazione prima che il registro venga ripubblicato. I clienti mantengono in ogni momento l'accesso completo alla cronologia delle proprie decisioni.
Collega conti di intermediazione o di portafoglio esistenti tramite una connessione protetta e di sola lettura. Nessun inserimento manuale dei dati e niente da mantenere in seguito.
I dati di mercato, la composizione del portafoglio e la tolleranza al rischio vengono valutati continuamente in background, senza richiedere alcun input da parte tua.
I consigli approvati vengono applicati automaticamente entro i parametri impostati. Puoi rivedere, mettere in pausa o sovrascrivere in qualsiasi momento.
Una breve chiamata di onboarding stabilisce la tua tolleranza al rischio e le connessioni al conto. Successivamente, il modello esegue il lavoro quotidiano e i risultati vengono visualizzati nel registro.
Organizzare una revisione del portfolioL'onboarding richiede in genere meno di 20 minuti e viene completato online.