Truc Tanphu na bieżąco analizuje dane rynkowe i zaleca korekty portfela, dzięki czemu wieczorna sesja arkusza kalkulacyjnego nie jest już częścią rutyny.
Sprawdzanie pozycji między zajęciami szkolnymi, reagowanie na nagłówki podczas dojazdów do pracy lub zastanawianie się nad decyzją o północy – nic z tego nie daje lepszych rezultatów. Powoduje zmęczenie.
Decyzje emocjonalne zwykle skupiają się wokół najgorszych momentów: sprzedaży podczas spadków, zakupu po wzrostach. Dane dotyczące tego wzorca są dobrze ugruntowane w finansach behawioralnych i rzadko faworyzują inwestora, któremu również brakuje czasu.
Strategia polegająca na ciągłej uwadze nie jest strategią. To druga praca, bezpłatna i nieplanowana.
Silnik Truc Tanphu przegląda duże ilości danych rynkowych, ekonomicznych i portfelowych w czasie rzeczywistym. Nie zgaduje — porównuje obecne warunki z historycznymi wzorcami i flagami, w których zmieniło się ryzyko lub szansa.
Wynikiem jest krótka, konkretna rekomendacja: wstrzymaj, zrównoważ lub dostosuj ekspozycję. Nie ma deski rozdzielczej do interpretacji ani żargonu do rozszyfrowania. Decyzja jest już modelowana; wyjaśnienie jest w prostym języku angielskim.
Każda rekomendacja wydawana przez Truc Tanphu jest oznaczana znacznikiem czasu i dodawana do dziennika, który mogą przeglądać klienci i potencjalni klienci. Poniżej znajduje się ilustracyjne podsumowanie struktury wpisów.
| Okres | Typ rekomendacji | Stan | Metoda przeglądu |
|---|---|---|---|
| Cykl miesięczny | Przywróć równowagę / przytrzymaj / zmniejsz ekspozycję | Zalogowane i datowane | Niezależna kontrola wyrywkowa |
| Cykl miesięczny | Flaga korekty ryzyka | Zalogowane i datowane | Niezależna kontrola wyrywkowa |
| Cykl miesięczny | Zmiana sektora lub aktywów | Zalogowane i datowane | Niezależna kontrola wyrywkowa |
Uwaga metodologiczna: wpisy są rejestrowane w momencie wydania rekomendacji, a nie retrospektywnie. Próbka wpisów jest sprawdzana co kwartał przez osobę spoza zespołu modelującego przed ponownym opublikowaniem dziennika. Klienci przez cały czas zachowują pełny dostęp do historii swoich decyzji.
Połącz istniejące rachunki maklerskie lub portfelowe poprzez bezpieczne połączenie tylko do odczytu. Żadnego ręcznego wprowadzania danych i konieczności późniejszej konserwacji.
Dane rynkowe, skład portfela i tolerancja ryzyka są stale oceniane w tle i nie wymagają od Ciebie żadnego wkładu.
Zatwierdzone rekomendacje są stosowane automatycznie w ramach ustawionych przez Ciebie parametrów. Możesz przeglądać, wstrzymywać lub zastępować w dowolnym momencie.
Krótka rozmowa wprowadzająca ustala Twoją tolerancję na ryzyko i połączenia z kontem. Następnie model wykonuje codzienną pracę, a wyniki widzisz w dzienniku.
Umów się na przegląd portfolioWdrożenie trwa zazwyczaj mniej niż 20 minut i można je przeprowadzić online.